Как ожидается, в ближайшее время будет подписано соглашение о выкупе банком Hellenic «хорошей» части Кипрского кооперативного банка. Об этом сообщает портал in-cyprus.com.

Известно, что правительство намерено покрыть убытки Hellenic в рамках «схемы защиты активов», поскольку в сделке фигурирует и приобретение высокорисковой задолженности Коопа. Изначально речь шла о выплате компенсации в размере 800 млн евро, однако, возможно, что эта сумма будет уменьшена до 500 млн. Правовые, процедурные и инфраструктурные вопросы еще предстоит уладить, как и вопрос с сокращением штата.

По данным издания, не исключено увольнение примерно 800 сотрудников. Еще 1 000 будут переведены в Hellenic, а 800 – в компанию, которая займется управлением необслуживаемой задолженностью Кооперативного банка.

На сегодняшний день пока неизвестно, будет ли Hellenic увеличивать свой акционерный капитал в контексте приобретения Коопа (на этом настаивает Европейский единый надзорный механизм). Напомним, что ряд крупных зарубежных фондов выразили свою заинтересованность во вложении средств в акции банка Hellenic. Как сообщило в прошедшие выходные агентство Bloomberg, компания Worldview Capital Management LLP (Каймановы острова) заинтересована в выкупе доли в Hellenic американского хедж-фонда Third Point, которая составляет 26,20%. Third Point, в свою очередь, рассматривает возможность продажи своих акций другим инвестиционным фондам из США –Atlas, Flowers и Pimco.

После ошеломляющих успехов в туристическом секторе, Кипр так и не смог полюбиться туристам настолько, чтобы они возвращались на отдых снова и снова. Вместо этого остров полагается на сугубо внешние факторы, такие, как политическая нестабильность в соседних конкурирующих направлениях (Турция и Египет), которая отпугивает туристов. Такое мнение высказывает мэр главного летнего курорта Кипра – Айя-Напы – Яннис Карусос в статье, опубликованной в газете «Политис».

Карусос отмечает, что Кипр как туристическое направление, безусловно, имеет огромные преимущества: красивейшую природу и высокий уровень обслуживания. Однако по мнению мэра, этого недостаточно для стабильного наращивания турпотока.

По мнению мэра Айя-Напы, в этом году туристический сектор столкнется с отрицательным ростом, причиной чему выступает сокращение числа бронирований из России на 50% и из других традиционных рынков, в том числе британского. Карусос считает, что Турция и Египет, которые постепенно выходят из кризиса, имеют лучшую туристическую инфраструктуру и предлагают более низкую стоимость отдыха. И бороться с этими преимуществами Кипр не может. Свою роль играют и договоренности с турагентами о всевозможных скидках и льготах.

Карусос также подчеркивает важность девальвации рубля против евро на 20%, результатом чего стало превращение Кипра в «дорогое направление» для россиян. Мэр полагает, что со стороны Кипра было ошибкой столь слепо полагаться исключительно на российский рынок.

«Чем больше мы ищем причины сокращения туристического сектора вовне, тем дальше мы от решения наших проблем, – пишет Карусос в своей статье. – Несмотря на геополитическую нестабильность в регионе, которая привела к росту числа туристов на Кипре, мы так и не смогли создать условия, в которых приезжие возвращались бы снова и снова. Это лишний раз доказывает, что Кипру не хватает комплексного плана развития туристического сектора».

Некоторое время назад, напомним, Карусос публично заявил СМИ и зарубежным туроператорам, что в Айя-Напе будут не рады «низкокачественным туристам» из числа молодежи, чересчур бурное веселье которых отпугивает достойных отдыхающих. По данным мэра, таковых на курорт приезжает всего 8%, однако своим поведением они снижают качество отдыха для остальных 90%.

Еще один момент, на который обращает внимание Карусос, – это необходимость иметь соответствующее министерство или подминистерство, которое смогло бы заняться вопросами долгосрочного (до 2030 года) развития туристического сектора. Законопроект о создании Подминистерства туризма, как известно, должен обсуждаться в парламенте в июле.

Восьмого июня в западном пригороде Лимассола Закаки состоялась церемония закладки первого камня будущего курорта-казино City of Dreams Mediterranean.

Присутствовавший на церемонии Президент Кипра Никос Анастасиадис назвал этот день «историческим», а саму церемонию – «важным событием» для Кипра. По словам президента, City of Dreams Mediterranean является самым крупным инвестиционным проектом, реализуемым в стране. Глава государства выразил свою «искреннюю благодарность» главе компании Melco Лоуренсу Хо и главе группы компаний CNS Group Мелису Шаколасу (консорциум этих компаний получил лицензию на строительство и управление будущим курортом) за их веру в потенциал Кипра.

Анастасиадис подчеркнул, что открытие казино крайне положительно скажется на экономике Кипра, принеся инвестиции в размере более полумиллиарда евро и обеспечив 4 тыс. рабочих мест в ходе строительства и 6,5 тыс. после запуска курорта-казино. Ожидается, что работа казино будет приносить в кипрскую казну 700 млн евро уже со второго года работы.

Компании Bernhard Schulte Shipmanagement и Columbia Shipmanagement сообщили о намерении создать совместную независимую компанию по техническому обеспечению судов для обслуживания своих клиентов-судовладельцев. Новая компания получила название GP General Procurement Company Ltd (GenPro) и будет обслуживать в общей сложности 800 судов.

***

20 июня пройдет деловая встреча «Беларусь – Кипр: возможность делового сотрудничества», организованная Беларусской торгово-промышленной палатой и Торгово-промышленной палатой Кипра, а также кипрским Министерством энергетики, торговли, промышленности и туризма. В рамках встречи пройдут пленарные заседания и будут представлены различные возможности для сотрудничества обеих стран. Со стороны Кипра Беларусь посетят представители 11 крупных компаний, заинтересованные в сотрудничестве с белорусскими партнерами в таких областях, как юридические, аудиторские и корпоративные услуги, а также недвижимость, бизнес-консалтинг, банковское дело, инвестиции и пр.

***

Мировое повышение цен на топливо выльется для кипрских потребителей в дополнительное налоговое бремя в размере 32,4 млн евро за год, или 2,7 млн евро в месяц. Так, если в июне 2017 года литр бензина стоил 1,17 евро (из которых 70 центов приходилось на налоги), то сейчас его цена достигает 1,32 евро. Такие подсчеты приводит портал in-cyprus.com.

***

Каждый год экономика Кипра теряет 198 млн евро из-за продажи контрафактных товаров в 13 областях экономической деятельности, что составляет около 15% от реального объема продаж. Такие данные приводит европейское Ведомство по охране прав интеллектуальной собственности.

Наиболее ярко негативный эффект выражен в таких секторах, как одежда, обувь и аксессуары (ежегодные потери на уровне 69 млн евро, 13,2% от общего объема продаж), а также косметика (36 млн или 24,4%), фармацевтические товары (30 млн или 14%), ювелирные изделия, спиртные напитки и вина.

***

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) 4 июня опубликовала циркуляр C271, в котором извещает кипрские инвестиционные фирмы о следующем. В связи с публикацией от 1 июня 2018 года в официальном вестнике Европейского союза решения Европейской организации по ценным бумагам и рынкам (ESMA) касательно ограничительных мер в отношении бинарных опционов и контрактов на разницу, CySEC сообщает, что соответствующие меры начнут применяться к кипрским регулируемым фирмам со 2 июля и 1 августа 2018 года соответственно.

Циркуляр также разъясняет, что эти меры касаются всех субъектов, действующих в пределах ЕЭЗ, безотносительно того, где находятся их клиенты – в ЕЭЗ или за ее пределами.

Число разрешений на строительство, выданных властями Кипра в первом квартале 2018 года, увеличилось на 27% в годовом выражении. По таким параметрам, как площадь застройки и стоимость объектов, рост составил 30%. Так, площадь выросла до 378 933 кв. м, а стоимость – до 410,4 млн. Наибольший рост зарегистрирован в категории коммерческих объектов. Об этом сообщает Статистическая служба Кипра CyStat.

Что касается жилого строительства, одобренного в первом квартале текущего года, его площадь увеличилась на 17% по сравнению с прошлым годом, до 303 716 кв. м, а стоимость – на 23%, до 305,8 млн евро. Разрешения выданы на строительство 808 отдельно стоящих домов (+16%) и 244 жилых комплексов (+19%).

В свою очередь, площадь коммерческих объектов увеличилась в первом квартале более чем вдвое, до 74 653 кв. м, их стоимость – на 79%, до 85,6 млн евро. Это обусловлено, прежде всего, семикратным увеличение площади и стоимости строительства оптовых складских помещений и торговых зданий (24 640 кв. м и 22,3 млн евро соответственно). Площадь новых гостиниц и прочих объектов туристического проживания увеличилась на 48% в годовом выражении, до 12 238 кв. м, а их стоимость – на 123%, до 24,8 млн.

Темпы сокращения необслуживаемой задолженности в кипрских банках ускорились, сообщает рейтинговое агентство DBRS в отчете Cyprus: Picking Up the Pace – Government’s Enhanced Strategy for the Reduction of NPLs («Кипр: ускорение темпа – усовершенствованная стратегия правительства по сокращению объема необслуживаемых кредитов»). Агентство также ожидает, что в будущем этот процесс продолжит набирать обороты.

Признавая тенденцию к сокращению необслуживаемой задолженности, DBRS, тем не менее, указывает на все еще недопустимо высокий уровень таковой.

Согласно отчету, лидируют в погашении своих токсичных кредитов компании. Домохозяйства, на которые приходится больше половины такой задолженности, отстают. Тем не менее, DBRS оптимистично оценивает перспективы и этой категории должников.

Кроме того, по ожиданиям агентства, новая стратегия правительства не окажет какого-либо значимого фискального эффекта на государственные финансы, хотя ее реализация и потребует преодоления ряда препятствий и займет какое-то время. Несмотря на то, что в 2018 году DBRS ожидает роста госдолга по отношению к ВВП, начиная со следующего года агентство прогнозирует снижение этого показателя и в целом положительно оценивает инициативу Правительства Кипра.

Токсичная задолженность при этом продолжает оставаться значительным фактором риска для кипрских банков. Их уровень базового капитала (CET1) снизился с 16% в 2016 году до 15% в 2017-м, хотя и остается выше среднеевропейского. Необслуживаемый кредиты в банках Кипра составляют, по данным агентства на декабрь 2017 года, 42,5% от общей кредитной массы. Это второе по величине значение в ЕС после Греции, хотя и меньшее по сравнению с пиком: 49% в мае 2016-го.

Объем кредитов, задержка по оплате которых составляет 90 дней, за этот период сократился с 37,5% до 32,6%.

45% необслуживаемой задолженности приходится на кредиты на развитие бизнеса. С апреля 2015 года сокращение в этой категории составило 36% (в основном за счет реструктуризации крупных кредитов), и немалую роль в этом сыграли строительные компании, которые держат около четверти всей задолженности и около трети всей необслуживаемой задолженности. Застройщики сократили свои токсичные долги на 43%. В свою очередь, доля таких кредитов, выданных домохозяйствам, составляет 53% от общего объема, и с февраля 2015-го по декабрь 2017-го она сократилась на 16%.

Международный валютный фонд прогнозирует рост экономики Кипра на уровне 4% в 2018 году и 4,2% – в 2019-м, даже несмотря на то, что сохраняются риски, связанные с большим объемом необслуживаемой задолженности. Об этом говорится в официальном заявлении фонда 7 июня по итогам второй оценочной миссии на Кипре.

МВФ указывает, что рост экономики обусловлен, прежде всего, ведущимися и планируемыми строительными проектами, эффект от которых компенсирует снижение потребительского спроса, вызванное увеличением выплат по кредитам со стороны домохозяйств. При этом просроченная задолженность на балансах кипрских банков не дает выправить финансовое положение домохозяйствам и компаниям. «Политическое и общественное принятие стратегических банкротств продолжает подрывать сферу деятельности финансовых посредников», – отмечается в заявлении.

МВФ также прогнозирует снижение уровня безработицы до 9,5% в текущем году и до 8% в 2019-м. Профицит бюджета достигнет 1,8% ВВП в этом и 2,1% в следующем году. Дефицит по текущим операциям снизится до 5,1% ВВП и снова вырастет до 7,2% в 2018 и 2019 годах соответственно. Благодаря постоянно профицитному бюджету в следующие пять лет, к 2023 году Кипр сумеет сократить размеры своего госдолга до 72% ВВП.

Среди факторов риска организация называет низкое качество банковских активов и недостаточную диверсифицированность экономики. МВФ рекомендует Кипру скорректировать свое законодательство касательно неплатежеспособности и банкротства. Кроме того, фонд призывает власти перезапустить процесс структурных реформ, что поможет диверсифицировать экономику и привлечь капитал в инновационные отрасли.

Международная организация также предостерегает Кипр от чрезмерного концентрирования на сфере недвижимости, которая в настоящий момент стимулируется за счет спроса по программе «гражданство за инвестиции», а также напоминает о важности абсолютного соответствия стандартам по борьбе с отмыванием доходов и капитала.

Банк Hellenic завершил сделку по продаже пакета необслуживаемых кредитов, большинство из которых – обеспеченные и необеспеченные крупные кредиты, компании B2Kapital Cyprus Ltd.

Напомним, что B2KapitalCyprus Ltd – первая на Кипре компания, получившая лицензию Центробанка республики на приобретение кредитов. Она является филиалом норвежской группы B2Holding ASA.

Данная сделка реализована в рамках общей стратегии банка по сокращению объемов необслуживаемой задолженности на балансе, и условия ее выполнения соответствуют среднерыночным (принцип «вытянутой руки»). Общая контрактная сумма проданных кредитов составляет 144 млн, которые разделены между 1 082 заемщиками и 1 809 кредитными соглашениями.

Согласно заявлению банка Hellenic, сделка соответствует рекомендациям Европейского Центробанка и Международного валютного фонда касательно управления просроченной задолженностью.

Как ожидается, теперь компания Β2Kapital Cyprus Ltd поставит в известность о перекупке кредитов как непосредственно заемщиков, так и их гарантов, как того требует закон.

Турецкая буровая платформа Fatih («Завоеватель») в настоящее время находится в порту Антальи и, как ожидается, в ближайшие недели приступит к первому, инициированному Турцией, глубоководному бурению в Средиземном море.

По информации портала in-cyprus.com, Турция готовится к разведке углеводородов на участках Alanya 1 и Finike 1. Места бурения были определены по итогам двух- и трехмерных сейсмографических исследований, проведенных в рамках проектов FINIKE MAZ 3D Project и MERSIN 3D Project. Отмечается, что после них аналогичные исследования проводились и в заливе Фамагусты.

Участок Alanya 1 расположен между турецкой Аланьей и полуостровом Акамас, на расстоянии примерно 100 км от последнего. Второй участок Finike 1 находится в 50 км от греческого острова Мейисти (Кастелоризон).

Предполагается, что первое бурение начнется до 24 июня – даты, на которую назначены досрочные парламентские и президентские выборы в Турции.

Тем временем, представитель Госдепартамента США Уэсс Митчелл заявил, что нарушения со стороны турецких буровых судов в границах исключительной экономической зоны Кипра «не останутся незамеченными».

Российско-американская финансовая война набирает обороты. В это время забывают о правилах хорошего тона – в ход идет весь арсенал, в том числе и на чужой территории.

Врага надо максимально ослабить, и Трамп бьет санкциями против «друзей Путина», российской оборонки, крупнейших и наиболее успешных «гражданских» компаний, их владельцев и управляющих. Санкциями угрожают не только россиянам, но и тем, кто, как говорится, «просто мимо проходил». В антироссийской политике к Трампу примыкает Великобритания, а также «солидарные» страны, на ходу выдумывая новые причины для достижения главной цели – ослабить экономику крепнущего конкурента. И оказывается, что все разглагольствования о справедливости, презумпции невиновности, открытой конкуренции и просто элементарных приличиях, на самом деле – лишь сказки для наивных простачков, ничего не имеющие общего с реальностями конкурентной борьбы.

Как известно, российский бизнес довольно активно использует преимущества кипрской юрисдикции. Существенный вклад россиян в экономику острова не подлежит сомнениям, население настроено в основном пророссийски (что в Вашингтоне получило ярлычок проявления «российской агрессии»), и это очень озаботило наших заокеанских «партнеров».

На днях появились сообщения следующего содержания.

• В ходе визита на Кипр в начале мая представители OFAC – санкционного подразделения Минфина США – в ультимативной форме потребовали от кипрских банков избавиться от счетов россиян.
• Местный регулятор CySEC предупредил компании страны о необходимости тщательно следить за соблюдением американских санкций.
• Ассоциации юристов и аудиторов разослали своим членам письма с рекомендациями особо осторожно относиться к российским деньгам.
• Кипрские банки предлагают клиентам-россиянам выбор: либо закрыть счет, либо (якобы) перевести средства в банк RCB, крупнейшим акционером которого является ВТБ. В случае отказа счет закрывается принудительно.
• Тучи сгустились даже над крупнейшим в стране Bank of Cyprus, 9,27% акций которого принадлежат попавшему под американские санкции Виктору Вексельбергу.

Так как официальные кипрские власти пока молчат, получим информацию из неофициальных источников и поразмыслим над сутью и последствиями возможных событий.

ЧТО ГОВОРЯТ

Вот о каких нововведениях сообщают неофициальные источники.

Говорят, что станет сложнее открыть счет кипрским компаниям. Потребуется полный комплект документов в рамках соблюдения процедуры KYC («знай своего клиента») в отношении UBO (конечного бенефициарного владельца) / акционера / директоров. Если компания не «новая», то в банк надо предоставить также аудированную отчетность за предыдущий год и управленческий баланс на дату обращения в банк.

НА САМОМ ДЕЛЕ: кипрские банки уже несколько лет придерживаются этих правил. Если кто-то не соответствует им, счет блокируется до получения от клиента адекватных документов. Если документы не предоставляются, то банк может разблокировать счет, но лишь для того, чтобы направить деньги компании на личный счет бенефициара в другом банке.

Относительно UBO, критичным является вопрос обоснования источника доходов и благосостояния человека. В связи с этим банк вправе потребовать следующую информацию:
• паспортные копии, подтверждение адреса проживания, налоговый номер, детальное резюме;
• ссылки на публичные источники в отношении деятельности и биографии;
• банковские и профессиональные рекомендательные письма;
• подтверждения оплаты налога на доходы физических лиц по месту налогового резидентства;
• выписки по счетам иных банков (личные счета или корпоративные счета);
• выписки из депозитариев и реестров в отношении инвестиций, доходов по ним;
• иные документальные подтверждения происхождения средств / источника благосостояния или доходов.

НА САМОМ ДЕЛЕ: в этом перечне ничего нового нет. Мало того, им должны были руководствоваться не только банки, но и любые провайдеры юридических, бухгалтерских, аудиторских и иных профессиональных услуг.
В последнее время банку надо предоставить и пояснения о том, откуда у иностранного покупателя недвижимости появились деньги на это приобретение. Не конкретная сумма, а состояние вообще. Раньше такого не было, но такие вопросы не задавали и в других странах. Весь мир меняется и начинает жить по новым правилам – это нормально.
Возможно, кое-кто из мелких провайдеров корпоративных услуг, принимая заказы на регистрацию компаний, был более либерален, представляя мягкость своих требований как конкурентное преимущество. Но потом возникал неприятный казус: компанию-то создавали легко, а вот счет для нее открыть не удавалось!

По текущим счетам банк должен проводить проверку всех документов каждые шесть месяцев. Банк должен понимать суть деятельности компании и коммерческую целесообразность проводимых компанией сделок.

НА САМОМ ДЕЛЕ: это правило также является стандартным. Вопрос лишь в том, есть ли у банка достаточно компетентных сотрудников, чтобы периодически заново проверять документацию всех клиентов. Поэтому проще инспектировать сопроводительные документы по каждой новой сделке и транзакции, что и делается уже давно.

Банки будут открывать счета преимущественно компаниям с реально действующими офисами (работающим персоналом) на Кипре (компании с «присутствием на Кипре»).

НА САМОМ ДЕЛЕ: практика покажет, как это будет работать. На наличие substance (реального офиса) обращают внимание налоговые органы при анализе ситуации в целях применения режима соглашений об избежании двойного налогообложения и определения страны налогового резидентства компании. Каждый корпоративный клиент банка обязан указать место эффективного управления компанией в процессе заполнения форм в целях международного обмена налоговой информацией (если у компании нет substance на Кипре – указывается домашний адрес бенефициара). Хочет фирма применять режим налогового соглашения – у нее уже есть действующий офис на Кипре, а хочет быть резидентом, например, России – уведомляет об этом российскую налоговую соответствующим образом, и ей необязательно иметь на Кипре органы управления.

Жесткое применение этого нововведения может коснуться функционирования торговых и сервисных кипрских компаний. Им или придется создавать реальные офисы с персоналом на Кипре, или пытаться открывать счета в банках других стран, что может оказаться куда сложнее. Вследствие чего может упасть спрос на кипрские компании. Тогда без работы останутся тысячи кипрских юристов, бухгалтеров, аудиторов и, в конечном счете, банкиров…

Счета для компаний иностранных (в первую очередь – офшорных) юрисдикций должны открываться и поддерживаться только при условии соблюдения всех нижеуказанных параметров.
• Компания должна вести бухучет, иметь финансовую отчетность, подписанную директором компании, предоставлять такую отчетность банку.
• Компания должна иметь активы – инвестиции в акции, доли, иные ценные бумаги. Долгосрочные или краткосрочные соглашения на оказание услуг / торговлю / поставку продукции или товаров, дебиторская / кредиторская задолженность не являются активами.
• Компания должна быть аффилирована с кипрской компанией, счета которой имеются в данном банке (данное требование относится к новым корпоративным счетам).
• Предпочтительно, чтобы у такой кипрской компании было «присутствие на территории Кипра».

НА САМОМ ДЕЛЕ: первый пункт соответствует законодательству любой юрисдикции и должен соблюдаться независимо от того, в какой стране компания желает иметь счет. Не исполнять его – высшая степень наивности клиентов, привыкших жить, «как в 90-е».
Непонятно чем продиктован второй пункт, но дождемся официального текста новых правил.
Третий и четвертый пункты имеют свою логику, но могут существенно нарушить планы Кипра по укреплению своих позиций в качестве международного финансового центра Средиземноморья, участвуя в международном разделении труда, предоставляя ряд услуг на уровне более высоком, чем другие страны.

Личные счета физических лиц. В отношении таких счетов предъявляются те же требования, что и в отношении бенефициаров компаний. Это – обычная практика на Кипре, ничего нового здесь нет.

Как видим, возможные новации направлены на то, чтобы оставить кипрскую банковскую систему интересной лишь для кипрских и иностранных компаний, которые имеют на Кипре офисы, адекватные объему решаемых задач. Если это случится, то страна точно потеряет статус международного финансового центра, а тысячи специалистов, обслуживающих этот сектор экономики, должны будут менять профессию или искать работу в других странах. С другой стороны, есть шанс, что часть компаний, до сих пор не имевших на Кипре substance, создадут здесь свои офисы, переместят сюда иностранный персонал и / или наймут кого-то из местных резидентов.

Однозначно, что именно эти новации не направлены против россиян и их счетов. Сотрудники банков не знают ничего о том, что надо закрывать счета именно россиян и их компаний. Но это не означает, что российский бизнес не находится под давлением. Есть санкционные списки, есть «список Путина», клиенты с российским резидентством официально относятся к категории высокого риска, а значит их операциям уделяется особое внимание. Россия и дальше будет в топе фейковых новостей, и любая публикация, пусть даже самая невинная, будет заканчиваться бредом о «новых фактах агрессии Кремля».

ЧТО ДЕЛАТЬ?

Перемещать счета в банки других стран? Тогда надо учесть следующее.
• В банках других стран подобные правила существуют давно. Поэтому проще и быстрее выполнить эти же требования на Кипре.
• Тщательно подбирать страну и банк. С самого начала вести себя исключительно добросовестно, Выполнять все требования.
• Если в другой стране требования мягче, то вспомните, что случилось с Латвией…

Переместить деньги в Россию?
• Такой шаг, несомненно, соответствует призыву российских властей. (Может быть, в OFAC есть «тайные агенты Кремля»?)
• При этом логично воспользоваться вторым этапом амнистии капиталов.
• И даже не придется доказывать происхождение средств.
• Смущает, правда, то, что не нивелированы разнообразные риски как самого владельца счета или компании, так и российских лиц, тем или иным образом участвовавших в создании зарубежных капиталов. Но пока громких процессов по итогам первого этапа амнистии не было…

Оставить деньги на Кипре?
• Но выполнять все регламенты как для личного счета, так и для корпоративного.
• Иметь альтернативный счет в другой стране, чтобы всегда было «пространство для оперативного маневра».
• Переместить деньги в RCB? Да, у него есть российский капитал, да, банк отлично работает и имеет прекрасные финансовые показатели. Но здесь такие жесткие требования комплаенс, что если вы их выполните, то будете желанным клиентом в любом банке.

Сохранить кипрскую компанию или создать новую?
• Выполнить все актуальные регламенты.
• Усилить или создать substance на Кипре.
• Помнить, что сейчас Кипр является юрисдикцией, по набору параметров уникальной для удобства ведения бизнеса. Цените это.

Закрыть кипрскую компанию и создать компанию в другой стране?
• При закрытии компании выполнить все требования закона – не оставляйте «скелетов в шкафу».
• В поисках «налогового рая» помните, что само слово «рай» – понятие недостижимое в этой жизни.
• Универсального совета нет – надо общаться со специалистами и искать индивидуальные решения.

Общие рекомендации:
• Мир вокруг постоянно меняется. Да, чем-то это напоминает паранойю. Но не видеть этого и требовать от банков сохранить привычки начала 90-х – не самое адекватное поведение.
• Пора создать файл, в котором подробно описать ваш жизненный путь и деловую биографию. Все факты подтвердить документами. Не знаете требований к такому файлу – попросите помочь соответствующих специалистов.
• Вести финансовые дела корректно, не участвовать в сомнительных операциях.
• Не знаете, что делать – обращайтесь к специалистам (они тоже не идеальны, но у вас появится если не возможность, то хотя бы шанс грамотно решить проблему).
• Прислушиваться к мнению специалистов. Иначе в какое-то прекрасное утро окажется, что счета заблокированы, компании работать не могут, их активы «заморожены», а предпринимать что-то уже поздновато…

Постскриптум.
Пока готовился этот материал, появился слух о том, что Виктор Вексельберг продает пакет акций Bank of Cyprus. На официальном сайте банка в структуре акционеров пока изменений нет. Но все может измениться в любой момент, ведь наличие «санкционного» акционера нельзя назвать фактором стабильности любой организации.

Благодарю Александра Захарова за помощь в подготовке материала.

Михаил СОБОЛЕВ,
Группа компаний Consulco Group,
Вице-президент (рынки СНГ), Партнер
www.consulco.com www.consulcocapital.com