Европейский стабилизационный механизм (ЕСМ) предупредил Кипр о неэффективности законодательной базы в контексте сокращения объемов необслуживаемой задолженности в кипрской банковской системе.

Напомним, что в 2013 году в рамках программы финансовой помощи Кипр получил заем от ЕСМ на сумму 6,3 млрд евро, что сделало последний крупнейшим кредитором республики.

«Высокий уровень токсичного долга остается главным фактором риска для банков, а значит, необходимо реформирование законодательства о несостоятельности и банкротстве», – сказано в отчете ЕСМ за 2017 год, опубликованном 21 июня.

Несмотря на то, что соответствующие законы были разработаны и приняты, они явно неэффективны и редко применяются, подчеркивается в документе.

ЕСМ отмечает, что банки все более полагаются на отчуждение залогов в обмен на списание долга, что действительно снижает уровень необслуживаемой задолженности в краткосрочной перспективе, однако повышает риски, связанные с накапливанием большого объема недвижимости (у Bank of Cyprus, например, таковой числится на балансе на сумму 1,6 млрд евро, а у Hellenic Bank – на 154 млн евро).

Среди прочих факторов риска ЕСМ указывает на необходимость консолидации государственных финансов для достижения устойчивого роста в долгосрочной перспективе, диверсификации экономической деятельности за пределы туризма и строительства, ускорения реформ, особенно в госсекторе и судебной системе.

Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings повысило рейтинг сквозных ипотечных облигаций Bank of Cyprus (на общую сумму 650 млн евро) с ВВВ до ВВВ+. Прогноз стабильный.

Как сказано в официальном заявлении агентства, это рейтинговое действие отражает повышение кредитного странового потолка Кипра до ВВВ+, который является и максимально возможным уровнем для облигаций Bank of Cyprus.

Вслед за повышением странового потолка, Fitch пересмотрело ряд критериев для жилых объектов, выступающих залогом по ипотечным кредитам с тем, чтобы учесть более рисковый сценарий (согласно Fitch’s Structured Finance and Covered Bonds Country Risk Criteria).

Повышение рейтинга также отражает доступность подробной информации о доходах заемщиков, которую эмитент предоставил с конца 2017 года, что распространяется на 87% соответствующей клиентской базы.

Кипр и Казахстан заключили соглашение об избежании двойного налогообложения и предотвращении вывода прибыли из-под налогообложения.

Как сообщило кипрское Министерство финансов 20 июня, 30 мая 2018 года был успешно завершен финальный раунд переговоров с Республикой Казахстан. Согласование текста длилось около года.

Согласно официальному заявлению, это соглашение поможет дальнейшему развитию экономических отношений между двумя юрисдикциями и укреплению сотрудничества в налоговой сфере.

Соглашение основано на Типовой конвенции ОЭСР об избежании двойного налогообложения доходов и капитала и включает все необходимые стандарты, определенные Многосторонним соглашением о реализации договора об избежании двойного налогообложения с целью предотвращения размывания налогооблагаемой базы и вывода прибыли из-под налогообложения (BEPS). Установлена ставка налога у источника на доходы в форме процентов, дивидендов и роялти и определены процедуры налогообложения прироста капитала. Помимо этого, оно предусматривает обмен финансовой и другой информацией между странами в соответствии с положениями Типовой конвенции ОЭСР.

Кипрские Министерство энергетики, торговли, промышленности и туризма и Государственная газовая компания (DEFA) в следующем месяце планируют объявить тендер на строительство плавучей регазификационной установки (ПРГУ) и создания комплекса инфраструктуры, необходимой для нужд проекта CyprusGas2EU, который должен сделать возможным использование природного газа для производства электричества на Кипре.

На сегодняшний день электросеть Кипра является изолированной системой, и 90% электричества генерируется с использованием традиционного топлива. Об этом сообщил министр энергетики Йоргос Лаккотрипис на лекции об энергетическом будущем Кипра. Однако с запуском проекта CyprusGas2EU производство электроэнергии будет переведено на природный газ. Так, на ПРГУ, которая разместится на приколе в порту Василико, сжиженный газ будет регазифицироваться и по трубопроводу поставляться на электростанцию Василико. Сжиженный газ для этих целей будет ввозиться из-за рубежа.

Отмечается также важность проекта CyprusGas2EU в связи с другим масштабным начинанием в регионе: прокладкой газопровода Eastmed из Восточного Средиземноморья в Грецию.

На данный момент Евросоюз выделил на реализацию проекта CyprusGas2EU 101 млн евро, что составляет 40% требуемых средств (около 250 млн евро). Его запуск ожидается к 2020 году.

Еврокомиссия одобрила «меры, предпринятые Кипром в отношении ликвидации Кипрского Кооперативного банка в рамках национального законодательства», которые включают «продажу некоторых активов и депозитов Кооперативного банка банку Hellenic. Защита неправительственных депозитов полностью гарантирована».

Действия кипрского правительства, считает Еврокомиссия, являются государственной помощью, которая соответствует правилам ЕС по предоставлению такой помощи и, конкретно, «государственная поддержка поможет корректному выводу банка с рынка путем продажи и полной интеграции части его деятельности в другое кредитное учреждение и роспуска остальной части банка». В заявлении подчеркивается, что организация, к которой перейдет остаток деятельности Коопа, «полностью сосредоточится на работе с имеющимися активами и не будет заниматься никакой новой деятельностью, что поможет избежать потенциального дисбаланса, вызванного оказанием государственной поддержки».

Отмечается также, что данное решение Еврокомиссии стало возможно благодаря твердой приверженности Кипра процессу реформирования своих правовой и судебной систем. Эти реформы обеспечат стабильность банка Hellenic (и всей кипрской банковской системы) в долгосрочной перспективе и позволят правительству со временем вернуть средства, потраченные на работу с необслуживаемой задолженностью Кооперативного банка.

Еврокомиссия назначит независимого наблюдателя, который будет своевременно уведомлять ее о развитии ситуации в Hellenic и в организации, занимающейся остальными активами Коопа.

Напомним, что 17 июня кипрские власти уведомили ЕС о намерении предоставить на нужды ликвидации Кооперативного банка 3,5 млрд евро (из которых 2,5 млрд были выделены в апреле) и перегарантировать обеспечение, предоставленное Коопом банку Hellenic (в том числе касательно гарантирования депозитов).

Еврокомиссия ожидает, что завершение сделки позволит сократить объем необслуживаемой задолженности в банковской системе Кипра на 6 млрд евро.

Подчеркивается, что выделенные средства не являются государственной помощью банку Hellenic, так как последний победил в ходе «открытого, честного и прозрачного» тендера.

Совет директоров банка Hellenic одобрил план по привлечению дополнительного капитала в контексте покупки банком Кипрского Кооперативного банка. План должен быть одобрен Европейским Центробанком.

Согласно плану, Hellenic предложил заплатить за выкуп части деятельности Кооперативного банка 74 млн евро наличными. Необходимые для финансирования сделки средства Hellenic намерен привлечь путем выпуска дополнительного капитала на сумму 150 млн евро (0,70 евро за акцию), из которых как минимум 100 млн будет привлечено путем реализации преимущественных прав. Банк отмечает, что он сможет поддержать капитал первого уровня в размере 13,7%. В результате сделки его 6,7-миллиардный баланс почти утроится. Для сравнения, баланс крупнейшего кредитно-финансового учреждения Кипра Bank of Cyprus на конец первого квартала текущего года составлял 23,4 млрд евро, а баланс Кооперативного банка полгода назад – 13,5 млрд евро.

По условиям сделки из Коопа в Hellenic переходят 6,4 млрд в виде обслуживаемых займов, 1,6 млрд евро наличными, 9,7 млрд евро клиентских депозитов и «некоторые другие активы и обязательства». Кроме того, Hellenic получит правительственных бондов на сумму 4,1 млрд евро в дополнение к уже имеющемуся полумиллиардному пакету. Отмечается, что размер собственного капитала Hellenic будет удовлетворять соответствующим требованиям по достаточности капитала.

Банк также намерен уменьшить объем правительственных ценных бумаг на своем балансе в ближайшие годы.

Напомним, что продажа Кооперативного банка – крупнейшая подобная сделка после вынужденной передачи части бывшего банка Laiki на баланс Bank of Cyprus в 2013 году. Тогда Bank of Cyprus поглотил 15,1 млрд евро активов и 14,6 млрд евро обязательств Laiki, в том числе 9 млрд евро задолженности перед механизмом экстренной ликвидности.

После завершения сделки доля Hellenic в секторе обслуживаемой задолженности вырастет до 22%, в секторе депозитов – до 31%. Сеть отделений, которая сейчас включает 44 офиса и семь кассовых отделений, также увеличится, а ее клиентская база вырастет примерно на 400 тыс. бывших клиентов Коопа. Доля необслуживаемой задолженности Hellenic сократится до менее чем 20% (сейчас – 52,1%) в следующие три – пять лет. Коэффициент покрытия необслуживаемых кредитов останется на уровне 55%. Соотношение кредитов и депозитов вырастет до 55% (сейчас – 48%). Чистая процентная маржа увеличится с 1,84% до 2,3%.

Кроме того, Hellenic заключил соглашение с одним из своих основных акционеров, инвестфондом Demetra Investment, на привлечение 72,3 млн евро, что удвоит долю фонда в акционерном капитале банка (сейчас – 10,1%).

19 июня в Никосии в отеле Hilton Park прошла седьмая церемония вручения наград в области международных инвестиций Invest Cyprus CIPA International Investment Awards 2018, организованная Кипрским агентством по привлечению инвестиций Invest Cyprus.

Эта ежегодная церемония проводится под патронажем Президента Республики Кипр Никоса Анастасиадиса. В ней традиционно принимают участие видные политические деятели, представители бизнес-структур, иностранные инвесторы.

Во время церемонии награды присуждаются компаниям, которые внесли непосредственный вклад в кипрскую экономику либо способствовали укреплению репутации страны как международного делового и инвестиционного центра.

В приветственном слове Президент Республики Кипр Никос Анастасиадис поздравил Invest Cyprus с инициативой по учреждению награды. Президент поблагодарил инвесторов за веру в экономический потенциал Кипра, за постоянную поддержку и решимость развивать здесь свой бизнес. «Наша концепция состоит в том, чтобы сделать Кипр надежным и конкурентоспособным бизнес-центром, стремящимся обеспечить условия для процветания всех инвесторов», – сказал Никос Анастасиадис.

Глава государства отметил экономические достижения правительства и проанализировал возможности дальнейшего инвестирования: «Кипр в настоящее время демонстрирует один из самых высоких темпов экономического роста в ЕС – около 4%, а макроэкономические прогнозы говорят об устойчивом росте на уровне более 3% в ближайшие годы».

Говоря об общем курсе развития кипрской экономики, президент подчеркнул, что достигнутая стабильность, доверие международного сообщества и постоянные усилия по проведению реформ способствовали притоку новых инвестиций и появлению новых возможностей экономического роста.

Председатель Совета директоров Invest Cyprus Михалис Михаил заявил, что выбранный агентством курс раскрыл потенциал для инвестиций как в новых, так и в традиционных сферах экономики. Он особо отметил возможности, открывающиеся при переводе на Кипр головных офисов компаний, а также перспективы таких областей, как стартапы и инновации, здравоохранение и альтернативный туризм, энергетика и инвестиционные фонды.

Генеральный директор PwC Cyprus Евгениос Евгениу подчеркнул жизненно важное значение иностранных инвестиций для Кипра, отметив, что и индивидуальные инвесторы, и организации, способствующие повышению конкурентоспособности страны, заслуживают особого признания.

Лауреатами премии в этом году стали: Olympia Group, ExxonMobil, DP World, Uniteam Marine Limited, Eurobank и Arab Satellite Communications Organization (Arabsat). Почетная награда за растущий вклад в кипрскую экономику присуждена банку Council of Europe Development Bank.

В церемонии награждения приняли участие представители генерального спонсора мероприятия – компании PwC Cyprus, золотого спонсора – банка Eurobank Cyprus и серебряных спонсоров – компаний TFI Markets и Chivas Regal Extra.

Фото: Бюро печати и информации Кипра / Христос Авраамидис

Центробанк Кипра наращивает усилия по борьбе с отмыванием денег, требуя от подотчетных ему банков избегать ведения дел с компаниями-«пустышками». Об этом говорится в соответствующем циркуляре ЦБ, разосланном банкам на прошлой неделе.

Финансовый регулятор Кипра, который в декабре 2013 года внедрил четвертую Директиву по борьбе с отмыванием доходов, содержащую среди прочего рекомендации по проведению независимого аудита, недавно запустил общемировую информационную кампанию. Ее цель – рассказать международному деловому сообществу о прогрессе, достигнутом Кипром в этом направлении. По данным издания Cyprus Mail, поводом для запуска кампании послужил неопубликованный опрос об имидже Кипра за рубежом: его результаты показали, что мнение иностранных партнеров и организаций о республике является «устаревшим».

Признаками компаний-«пустышек» является регистрация в налоговых гаванях, а также наличие посредника – адвоката, бухгалтера, траста и пр., – действующего исключительно как агент компании и/или предоставляющего услуги номинального управления, в том числе секретарские. Все это, отмечается в циркуляре ЦБ, не является подтверждением физического присутствия, и если компания имеет хотя бы один из вышеперечисленных признаков (а также ряд других, связанных с целями открытия компании и ее владельцами), «начинать или продолжать деловые отношения с ней не следует».

В рамках новой директивы банки должны внедрить понятие компании-«пустышки» в свои процедуры по борьбе с отмыванием доходов и финансированием террористической деятельности «незамедлительно, и применять их для всех новых клиентов». Если банк все же начнет вести дела с компанией, которая подпадает под определение «пустышки», он должен обосновать свое решение и внести соответствующую запись в личное дело клиента.

Кроме того, банки должны будут пересмотреть свои базы существующих клиентов, чтобы выявить среди них «пустышки», отчитаться перед ЦБ до 31 июля текущего года и должным образом откорректировать взаимодействие с такими клиентами в будущем.

Число вакантных мест на Кипре в первом квартале 2018 года составило 3 761, что на 10,7% больше в годовом выражении и на 15,2% – в квартальном. Такие данные приводит Статистическая служба Кипра CyStat. На долю вакантных мест приходится 1,2% от общего числа. Отмечается, что в первом квартале 2017-го этот показатель составлял 1,1%, а в последнем – 1%. Больше всего вакансий зарегистрировано в секторе административных и сопутствующих услуг (3,2%), а также гостинично-ресторанном хозяйстве (3,1%).

***

Компания-оператор порта Василико VTS Vasiliko Terminal Services (группа RPT, Лимассол) прошла международную сертификацию Регистра Ллойда по системам ISO 9001:2015 (Quality Management Systems), ISO 14001:2015 (Environmental Management Systems) и OHSAS 18001:2007 (Health and Safety Management Systems).

***

Часовая оплата труда на Кипре в первом квартале 2018 года выросла на 2,1% в годовом выражении. Такие данные приводит Европейская служба статистики Eurostat. В неделовом секторе экономики оплата труда увеличилась на 2,3%, в промышленности – на 2,9%, в строительстве – на 1,1%, а в секторе услуг – на 2%.

***

Горнодобывающая группа Tharisa (Кипр) выделяет 8 млн евро на разработку крупного месторождения платины в Зимбабве. Средства будут высвобождены после того, как Tharisa приобретет долю в 26,8% в другой кипрской компании –Karo Mining Holdings – за 4,5 млн долларов. Последняя в марте текущего года подписала контракт на 4,2 млн долл. с правительством Зимбабве на строительство шахты (проектной мощностью 1,4 млн унций платиновых металлов), обогатительной фабрики, плавильного и аффинажного заводов, а также электростанции. В рамках соглашения Tharisa получит доступ к 23,9 тыс. га в Великой Дайке (рудоносный массив в Зимбабве), где по оценкам содержится 96 млн унций платиновых руд.

***

Служба по защите потребителей оштрафовала строительную компанию V.M. Developing Ltd на 200 тыс. евро за недобросовестную рыночную практику. Как говорится в официальном заявлении службы, компания начинала строительство домов до того, как получить требуемые разрешения от властей. Затем она продавала эти дома, не извещая покупателей о возможных проблемах, в том числе при получении титулов. Служба начала расследование после жалобы одного из клиентов компании.

Глава Банка развития Совета Европы (СЕВ) Рольф Вензель заявил о готовности банка увеличить поддержку кипрской экономики в ближайшее время. Такое сообщение было сделано по итогам встречи Вензеля с Президентом Кипра Никосом Анастасиадисом 18 июня.

По словам главы СЕВ, президент рассказал ему об усилиях, прилагаемых для объединения острова, и поделился своим мнением касательно перспектив возобновления переговоров с турко-кипрской общиной, прерванных год назад.

Среди прочих тем Анастасиадис и Вензель обсудили экономическую ситуацию в Европе и связанные с ней риски. Глава СЕВ отметил заслуги президента и министра финансов в деле восстановления кипрской экономики, одной из причин которого стало увеличение турпотока, а также укрепления банковского сектора. Вензель, впрочем, отметил необходимость и далее сокращать объемы необслуживаемой задолженности в банках Кипра.

Отвечая на вопрос журналистов, Вензель сообщил, что СЕВ рассматривает возможность поддержки инфраструктурных проектов, связанных с водоснабжением, здравоохранением и образованием. Эти проекты сейчас обсуждаются с соответствующими министерствами и ведомствами Кипра, сказал он.