Министерство финансов подготовило и вынесло на общественное обсуждение проект закона, направленный на решение проблемы возросших рисков отмывания денег в секторе недвижимости. В числе мер борьбы с ним – создание реестра риелторов при Налоговой службе.

Финансовый отдел Минфина опубликовал проект закона, озаглавленный «Закон о предотвращении и пресечении легализации доходов от преступной деятельности - поправка 2026 года». Он будет открыт для общественного обсуждения на платформе электронного консультирования министерства финансов до 14 февраля.

Как отмечается в пояснении к законопроекту, необходимость усиления превентивных мер в секторе недвижимости обусловлена результатами Национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма (AML/CFT), выводами Отчета об оценке Кипра MONEYVAL Совета Европы и недавним опытом компетентных органов.

Эти действия также полностью соответствуют государственной политике по усилению мер борьбы с финансовыми преступлениями и укреплению позиций Кипра как надежного международного финансового центра.

Надзор передадут Налоговой службе

Министерство поясняет, что превентивный надзор в секторе недвижимости будет возложен на Налоговую службу.

В соответствии с новой нормативной базой ЕС (например, Регламентом (ЕС) 2024/1624) сфера действия обязательств по борьбе с отмыванием денег явно распространяется на агентов по недвижимости и других специалистов, участвующих в сделках с недвижимостью, а надзор должен осуществляться государственным органом в соответствии со стандартами FATF и ЕС.

Таким образом, надзор за агентами по недвижимости и другими специалистами сектора в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) будет передан из юрисдикции Надзорного органа Реестра агентов по недвижимости в руки Налогового комиссара. Передача обусловлена ролью Налогового департамента в сделках с недвижимостью и его существующими обязанностями по борьбе с отмыванием денег (например, для дилеров дорогостоящих товаров). Кроме того, это будет эффективнее с экономической точки зрения по сравнению с созданием нового надзорного органа.

К «регулируемым участникам рынка» будут относиться все специалисты, которые в ходе своей обычной деятельности занимаются куплей-продажей недвижимости или представляют покупателей и продавцов в таких сделках, и при этом еще не отнесены к числу лиц, чья деятельность регулируется законом о борьбе с отмыванием денег.

Другие участники рынка, такие как кредитные учреждения или фирмы по приобретению кредитов, которые уже проводят сделки с недвижимостью и находятся под надзором Центрального банка Кипра, продолжат находиться под надзором этого органа в отношении вопросов AML/CFT.

Законопроект приводит внутреннее законодательство Кипра в соответствие с новыми директивами ЕС и международными стандартами по борьбе с отмыванием денег, чтобы усилить правовые и практические меры в секторе недвижимости, снизить уязвимость и поддержать финансовую стабильность страны.

Текст подготовлен по материалам Cyprus Business News 

Читайте также:

Арендная плата наличными приведет к высоким налогам

Почему Кипр провёл налоговую реформу, и что она включает?