Министерство финансов подготовило и вынесло на общественное обсуждение проект закона, направленный на решение проблемы возросших рисков отмывания денег в секторе недвижимости. В числе мер борьбы с ним – создание реестра риелторов при Налоговой службе.
Финансовый отдел Минфина опубликовал проект закона, озаглавленный «Закон о предотвращении и пресечении легализации доходов от преступной деятельности — поправка 2026 года». Он будет открыт для общественного обсуждения на платформе электронного консультирования министерства финансов до 14 февраля.
Как отмечается в пояснении к законопроекту, необходимость усиления превентивных мер в секторе недвижимости обусловлена результатами Национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма (AML/CFT), выводами Отчета об оценке Кипра MONEYVAL Совета Европы и недавним опытом компетентных органов.
Эти действия также полностью соответствуют государственной политике по усилению мер борьбы с финансовыми преступлениями и укреплению позиций Кипра как надежного международного финансового центра.
Надзор передадут Налоговой службе
Министерство поясняет, что превентивный надзор в секторе недвижимости будет возложен на Налоговую службу.
В соответствии с новой нормативной базой ЕС (например, Регламентом (ЕС) 2024/1624) сфера действия обязательств по борьбе с отмыванием денег явно распространяется на агентов по недвижимости и других специалистов, участвующих в сделках с недвижимостью, а надзор должен осуществляться государственным органом в соответствии со стандартами FATF и ЕС.
Таким образом, надзор за агентами по недвижимости и другими специалистами сектора в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) будет передан из юрисдикции Надзорного органа Реестра агентов по недвижимости в руки Налогового комиссара. Передача обусловлена ролью Налогового департамента в сделках с недвижимостью и его существующими обязанностями по борьбе с отмыванием денег (например, для дилеров дорогостоящих товаров). Кроме того, это будет эффективнее с экономической точки зрения по сравнению с созданием нового надзорного органа.
К «регулируемым участникам рынка» будут относиться все специалисты, которые в ходе своей обычной деятельности занимаются куплей-продажей недвижимости или представляют покупателей и продавцов в таких сделках, и при этом еще не отнесены к числу лиц, чья деятельность регулируется законом о борьбе с отмыванием денег.
Другие участники рынка, такие как кредитные учреждения или фирмы по приобретению кредитов, которые уже проводят сделки с недвижимостью и находятся под надзором Центрального банка Кипра, продолжат находиться под надзором этого органа в отношении вопросов AML/CFT.
Законопроект приводит внутреннее законодательство Кипра в соответствие с новыми директивами ЕС и международными стандартами по борьбе с отмыванием денег, чтобы усилить правовые и практические меры в секторе недвижимости, снизить уязвимость и поддержать финансовую стабильность страны.
Текст подготовлен по материалам Cyprus Business News
Читайте также:
Арендная плата наличными приведет к высоким налогам
Почему Кипр провёл налоговую реформу, и что она включает?
