Кипрская инвестиционная программа, более известная как программа «золотых паспортов», стала одним из самых успешных экономических инструментов в новейшей истории страны. После финансового кризиса 2013 года она помогла привлечь миллиарды евро иностранных инвестиций, оживить строительный сектор и поддержать экономику в период восстановления. Однако стремительный рост программы сопровождался скандалами, критикой со стороны Евросоюза и вопросами к процедурам проверки заявителей. В итоге проект, который долгие годы считался визитной карточкой кипрской инвестиционной политики, завершился столь же громко, как и начинался.

2007 — начало программы

В 2007 году, при правительстве Тасоса Пападопулоса, Кабинет министров, в рамках мер по стимулированию прямых иностранных инвестиций и привлечению состоятельных лиц для жизни и работы на Кипре, принял решение выдавать крупным инвесторам кипрские паспорта. Поначалу предоставление гражданства происходило довольно редко, так как инвестиционный ценз был очень высоким. От кандидата на гражданство требовались инвестиции размером 25 млн евро или банковские вложения размером 17 млн евро. Обязательным условием была покупка жилья на острове. Это помогло оживить строительный сектор, но и способствовало созданию пузыря на рынке недвижимости.

2011 — ослабление требований и оценка заявителей

В октябре 2011 года правительство президента Христофиаса приняло решение ослабить критерии инвестиций, чтобы привлечь на остров больше капитала. Размер инвестиций был уменьшен до 10 млн евро, а размер вкладов — до 15 млн. Одновременно с этим инвесторы должны были купить или построить недвижимость на сумму 500 000 евро. Тогда же впервые были введены критерии оценки заявителей. От них стали требовать справку об отсутствии судимости и подтверждение того, что на их собственность в Евросоюзе, если таковая имеется, не наложен арест. Тогда же стало возможным предоставление гражданства членам семьи инвестора.

2013-2014 — еще более мягкие условия

За время кризиса 2013-2014 годов условия программы менялись четыре раза. Государству требовались средства и высокая ликвидность, из-за чего условия участия стали еще более мягкими. 16 апреля 2013 года, то есть спустя примерно месяц после «стрижки капиталов», сумма инвестиций была понижена до 5 млн евро, а вкладов – до 3 млн. То есть за шесть лет требуемая от инвесторов сумма сократилась на 75%. Спустя две недели парламент принял закон, который позволял Совету министров принимать решение о предоставлении гражданства иностранным инвесторам на усмотрение правительства. Спустя еще месяц Совет министров решил снизить инвестиционный ценз до 2 млн евро. В 2014 году власти разрешили предоставлять гражданство директорам компаний, которые заплатили на Кипре налоги на сумму минимум 100 000 евро за три года.

2016 — поддержка родственных связей

В сентябре 2016 года было решено, что гражданство Кипра могут получить и родители инвестора, при условии, что они владеют на Кипре недвижимостью. При этом если купленная инвестором недвижимость стоила больше 1 млн евро, то его родителям не обязательно было иметь отдельное жилье, чтобы получить паспорт.

2018–2020 — закручивание инвестиционных «гаек»

С мая 2018 года начался обратный процесс — критерии предоставления гражданства стали ужесточаться. Был установлен лимит на число натурализаций в год: не более 700 дел. Обязательной стала процедура дью-дилидженс, то есть юридическая и финансовая проверка. Одновременно с этим инвесторам разрешили вкладывать средства в строящуюся недвижимость. В феврале и июле 2019 года появились новые критерии для инвесторов: требование иметь действующую шенгенскую визу, обязательный вклад 75 000 евро на счету Кипрской организации земельного развития и Фонда исследований и инноваций, также был введен запрет на предоставление гражданства лицам, связанным с политическими режимами. Наконец, последнее нововведение в программу было сделано в августе этого года. Сумма взноса в Кипрскую организацию земельного развития, Фонд исследований и инноваций или Фонд возобновляемых источников энергии увеличилась до 100 000 евро, еще 100 000 евро кандидат на получение паспорта должен был перечислить в национальный фонд солидарности.

В своем докладе Генеральный аудитор выделил несколько самых болезненных мест программы, призывая правительство обратить на них внимание:

— выдача паспорта родственникам инвестора размывает финансовую пользу программы для кипрской экономики;
— у государства отсутствуют механизмы обеспечения прозрачности и налоговой добропорядочности компаний-посредников;
— чрезмерно раздута бюрократия, сложившаяся вокруг программы, особенно после предоставления инвесторам возможности вкладывать средства в строящееся жилье.

Печальный финал

Юридическая служба Кипра объявила, что дала полиции указание начать расследование возможных уголовных преступлений в рамках кипрской инвестиционной программы. Решение о начале уголовного расследования принято после того, как специальный комитет обнаружил, что семь человек могли получить кипрское гражданство обманным путем. Специальный комитет в составе трех человек, возглавляемый председателем Комиссии по ценным бумагам и биржам Димитрой Калогиру, рассмотрел 12 дел, касающихся 42 лиц. Из них 10 удовлетворяли формальным критериям программы, а два дела, касающиеся семи человек, были проведены с нарушениями, хотя эти люди в итоге получили гражданство Кипра. Эти дела были переданы Генеральному прокурору. Комитет также рекомендовал аннулировать гражданство еще 12 человек, которые находятся в розыске у себя на родине.

Финал программы оказался драматичным. Правительство Кипра объявило о прекращении приема новых заявлений на получение гражданства за инвестиции с 1 ноября 2020 года. В последующие годы власти начали масштабную проверку ранее выданных паспортов, и десятки натурализаций были аннулированы. Сегодня получить гражданство Кипра напрямую через инвестиции уже невозможно: программа вошла в историю как один из самых эффективных, но одновременно и самых противоречивых экономических проектов страны, навсегда изменивших рынок недвижимости и инвестиционный ландшафт острова.