Отдел по борьбе с отмыванием денег сообщает о 62% росте количества сообщений о подозрительных транзакциях. Основным фактором является быстрое расширение секторов криптовалют и финтеха. Банки и финансовые организации подают все больше отчетов о возможном отмывании денег.

Отдел по борьбе с отмыванием денег Кипра (MOKAS) опубликовал отчет за 2024 год, в котором сообщает о беспрецедентном росте количества сообщений о подозрительных транзакциях и подозрительной деятельности. Согласно отчету, в прошлом году было подано в общей сложности 3870 таких сообщений – это рекордное число и резкий рост в 62% по сравнению с 2023 годом.

Основным фактором этого всплеска является распространение криптовалютных и электронных финансовых услуг. Поставщики услуг криптоактивов подали почти 20% всех сообщений о подозрительных транзакциях или деятельности – 760. Это делает их вторым по величине сектором риска отмывания денег после трансграничных дел подразделений финансовой разведки ЕС (FIU).

Глава MOKAS Мария Кирмизи Антониу поясняет, что выход финансового рынка за рамки традиционного банкинга и переход в цифровые активы и финтех несет новые риски, требуя соответствующей адаптации инструментов и методов анализа.

Количество сообщений о нарушениях за 2017–2024 годы.

Трансграничная финансовая активность также резко возросла: MOKAS получил 1369 международных отчетов от подразделений финансовой разведки ЕС, что на 39% больше, чем в предыдущем году. В основном они касаются финтех-компаний. Многие из этих дел касаются организаций, физически не присутствующих на Кипре. Тем не менее, в соответствии с правилами ЕС, MOKAS несет ответственность за передачу этих отчетов в соответствующие юрисдикции.

Операционная эффективность также повысилась. В 2024 году MOKAS передал в полицию для дальнейшего расследования 132 файла и ответил на 129 дополнительных запросов полиции. Агентство также обработало более 1300 трансграничных обменов данными и инициировало меры по замораживанию активов на общую сумму более 8 миллионов евро – больше, чем за любой предыдущий год.

Мария Кирмизи Антониу подчеркнула, что лишение преступников финансовой выгоды является не только наказанием, но и необходимой мерой для пресечения повторных правонарушений.

MOKAS отметила успешный запуск новой инициативы партнерства государственного и частного сектора, направленной на анализ сложных международных схем отмывания денег. Первый стратегический аналитический отчет под названием «Сложные схемы международного отмывания денег» был разработан совместно MOKAS, кипрскими банками и правоохранительными органами. Кроме того, в MOKAS создан специальный отдел по криптоактивам и финансовым технологиям, который уже участвовал в расследовании нескольких дел, связанных с транзакциями, криптообменом и сокрытием активов через цифровые кошельки.

MOKAS готовится к внедрению Регламента ЕС 2024/1624 и созданию Европейского органа по борьбе с отмыванием денег, который должен начать работу к 2027 году. Ожидается, что эти изменения повысят требования к комплексной проверке и ужесточат надзор за секторами с высоким уровнем риска.

Текст подготовлен по материалам FastForward 

Читайте также:

Ставки по кредитам и депозитам снизились

Kraken выходит на европейский рынок через Кипр