Новая директива Центрального банка Кипра пересматривает требования в отношении предотвращении случаев отмывания денег. Внедряется улучшенная система проверок, которая, в том числе, упростит процесс для жителей острова и владельцев предприятий. Что изменится?

Новая директива Центрального банка Кипра о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, которая вступит в силу 2 июня 2025 года, направлена на внедрение современной, улучшенной системы проверок для банков и других подотчетных организаций.

Требования по-прежнему строгие, но…

Анонсируя новую директиву, которая была опубликована 2 мая, ЦБ Кипра заявил, что новая директива облегчит жизнь жителям Кипра и владельцам предприятий, улучшив их отношения с финансовым сектором, и принесет пользу экономике в целом. Он подчеркнул, что строгость требований остается неизменной и ЦБ по-прежнему привержен своей цели повышения репутации финансовой системы Кипра. Хотя процедуры проверок были упрощены, это не говорит о смягчении нормативно-правовой базы.

Не допускать необоснованных отказов

В то же время новая директива требует от банков и других организаций не допускать необоснованного отказа или задержки законного доступа к финансовым услугам граждан, которые имеют низкую вероятность участия в отмывании денег. Например, банки могут классифицировать пенсионеров, не имеющих иного дохода, кроме пенсии, как лиц с низким уровнем риска, и соответственно, запрашивать у них меньше информации.

Процедура рассмотрения дел основана на оценке уровня риска в отношении каждого клиента. В соответствии с этим уровнем клиенты должны будут проходить проверку с определенной частотой. Требования не указывают минимальную частоту проверок для клиентов с низкой вероятностью участия в отмывании денег.

Копии вместо оригиналов и другие нововведения

Кроме того, при обновлении информации о клиентах новая директива о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма позволяет использовать копии документов, удостоверяющих личность, вместо оригиналов. Это ускорит и упростит процесс, а также позволит использовать информацию, полученную в ходе отношений клиента с банком, что означает, что гражданам нужно будет предоставлять меньше информации при обновлении своих данных.

Согласно ЦБ, новая директива позволяет использовать альтернативные способы предоставления документов для граждан, которые не могут выполнить требования из-за состояния здоровья или физической недееспособности. Например, допускается гибкость в отношении подтверждения места жительства через предоставление государственных документов или электронных счетов за коммунальные услуги.

Кроме того, директива позволяет для ускорения обслуживания клиентов проводить проверку документов третьими лицами (например, государственными учреждениями) и использовать электронные документы.

ЦБ открыт для общения

Центробанк призывает граждан направлять предложения относительно обоснованных проблем, с которыми они сталкиваются при взаимодействии с банками или другими организациями, по электронной почте Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. или по телефону 22714100.

Текст подготовлен по материалам Cyprus Business News 

Читайте также:

Кипрские банки выдержат тарифные войны и нестабильность

Причины отказа в предоставлении гражданства Кипра