Глава Hellenic Bank Ирена Георгиаду сказала, что «нормативная истерия» является вредным явлением для развития, а банки должны работать в среде, которая обеспечивает баланс регулирования и роста. Тем не менее, Георгиаду, выступая сегодня на конференции «Экономист» в Никосии, заявила, что новая структура регулирования помогла устранить нормативные недостатки прошлого.

Она добавила, что в то время как банк, который, как и другие кипрские кредиторы, пытается уменьшить уровень своих проблемных кредитов, также идет работа над созданием основ для будущей деятельности.

Глава HB сообщила о плане «трех банков». Плохой банк будет обременен неработающими кредитами. Хороший банк будет продолжать работу с депозитами, кредитованием и исправлением недостатков внутренних отношений, связанных с трудовой негибкостью. «Банк будущего» будет работать в цифровом режиме и на мобильных платформах 24 часа семь дней в неделю. «Мы не хотим проснуться в один прекрасный день и обнаружить нерешенные проблемы и то, что наша традиционная бизнес-модель оказалась устаревшей», – сказала она, как сообщает cyprusbusinessmail.com.

Ранее по теме:
14.10.2015 – ЕБРР купил часть акций Hellenic Bank
24.09.2015 – Hellenic Bank – обладатель двух наград

Банкам нужно время, чтобы доля просроченных кредитов снизилась до более приемлемых уровней, как заявила пресс-секретарь ЦБ Кипра сегодня. Основные шаги в борьбе с проблемой были предприняты, и в настоящее время обсуждаются дальнейшие меры в этом направлении.

«Международный опыт показывает, что уровень неработающих кредитов достигает максимума через год или два после финансового кризиса, и требуется, чтобы прошло некоторое время, пока не произойдет существенное снижение этого уровня», – прокомментировала пресс-секретарь ЦБ Алики Стилиану в письменном заявлении. «Кроме того, восстановление экономики является одним из наиболее значимых моментов в деле успешного решения проблемы неработающих кредитов. Таким образом, помимо основных шагов, предпринимаемых в борьбе с проблемными займами, необходим также экономический рост», – пишет она.

Стилиану также напомнила, что ЦБ поддержал меры в рамках «стратегии борьбы с неработающими кредитами». ЦБ тесно сотрудничает с Международным валютным фондом и Министерством финансов по вопросам необходимых нормативных корректировок. Для этого правительство Кипра модернизировало законодательство о несостоятельности и структурах управления задолженностью, а также установило цели по реструктуризации. Кроме того, банки создали подразделения, задачей которых является работа с проблемными заемщиками, как сообщает cyprusbusinessmail.com.

Ранее по теме:
02.11.2015 – Реструктуризация кредитов пошла быстрее
21.10.2015 – Банковская ситуация мешает инвесторам

Bank of Cyprus предлагает удвоенное вознаграждение группе из 30 руководителей. Это предложение будет представлено на заседании акционеров 24 ноября. На встрече будет также обсуждаться переизбрание трех директоров – Янниса Зографакиса, Мариоса Калохоритиса и Христакиса Патсалидиса.

Совет директоров предполагает изменить вознаграждение президента на 120 тыс евро в год, вице-президентов – на 80 000 тыс евро в год, старшего независимого директора – на 70 тыс евро, а неисполнительных членов Совета директоров – на 45 тыс.

Таким образом, Джозеф Аккерман будет получать 150 тыс. в год вместо 60 тыс. в 2014 году. Два вице-президента Уилбур Росс и Максим Гольдман будут зарабатывать по 120 тыс. евро в год по сравнению с примерно 50 тыс. евро в 2014 году. В случае утверждения предлагаемых изменений, общая сумма вознаграждения оценивается в 810 тыс. евро в год против 360 тыс. в 2014 году. Помимо удвоения сборов, Совет директоров также предлагает план стимулов для старших руководителей банка, как сообщает www.stockwatch.com.cy.

Ранее по теме:
13.10.2015 – Bank of Cyprus уменьшает уровень ELA

Достижение лучших по сравнению с прогнозными результатов по выполнению программы, согласованной с международными кредиторами, не оправдывает самодовольство, расслабление и замедление темпов осуществления необходимых структурных реформ. Об этом заявили в Наблюдательной комиссии Кипра.

«Несмотря на значительный достигнутый прогресс, продолжает существовать ряд факторов риска, которые несут угрозы как сами по себе, так и в сочетании с государственным долгом», сказано в осеннем докладе Налогового совета. «Продолжение реформ является велением времени, так как кипрская экономика должна быть готова к возможным негативным событиям, вызванным как внутренними, так и внешними факторами», - говорится в докладе.

Высокий процент неработающих кредитов (47,8% в августе) остается наиболее прямым и значительным риском для восстановления и для среднесрочной финансовой стабильности. «Высокий уровень государственного долга Кипра», а именно 108% от валового внутреннего продукта в 2014 году, повышает уязвимость к рискам государственных финансов и экономики.

Кроме того, лишение доступа банков к финансированию со стороны Европейского центрального банка (ЕЦБ) в связи с завершением программы реформ без восстановления суверенного рейтинга до инвестиционного уровня может угрожать ликвидности в экономике, как сказано в докладе совета. «Такое развитие событий также может негативно повлиять на спрос на облигации, а также стоимость заимствований», - полагают в Налоговом совете.

В докладе также говорится о «серьезных вопросах конкурентоспособности». Дефицит платежного баланса в размере 5% ВВП в 2014 году делает реформы как государственного, так и частного сектора «главным приоритетом», как сообщает cyprusbusinessmail.com.

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) 2 ноября подписал соглашение о выделении Кипру кредита в размере 100 млн евро. 

Средства пойдут на поддержку ключевых инвестиций в инфраструктуру Кипра, а также еще 15 млн евро для помощи малому и среднему бизнесу, содействуя экономическому восстановлению и созданию новых рабочих мест. Второй кредит (на сумму 15 млн евро) выделен Hellenic Bank. Финансирование ЕИБ предоставляет доступное долгосрочное заимствование, которое может быть использовано в качестве вклада правительства Кипра в различные отрасли экономики и поможет получать гранты от структурных фондов Евросоюза. (www.stockwatch.com.cy).

13-недельные векселя с доходностью 1,17%.

Средневзвешенная доходность 13-недельных казначейских векселей на аукционе 2 ноября составила 1,17%. В Департаменте по управлению государственным долгом (PDMO) объявили, что на аукционе были предложены векселя на общую сумму 619 млн евро, из которых ценные бумаги номинальной стоимостью 100 млн евро были реализованы. В ходе торгов доходность колебалась между 1,00% и 1,25%. PDMO также сообщил, что принятие заявок на внутренние 6-летние государственные облигации было прекращено в связи с тем, что максимальная сумма была покрыта. Выпуск облигаций продолжится в 2016 году, заявления на первый выпуск будут приниматься с 1 по 20 декабря 2015 года. (www.stockwatch.com.cy).

Принятие закона о продаже кредитов снова отложено.

Законопроект о продаже кредитов не будет представлен на пленарном заседании в четверг, как это планировалось ранее. Депутаты партии АКЭЛ попросили продолжить его обсуждение параллельно с отложенным предложением партии, которое предусматривает освобождение от продажи ипотечных и выданных на профессиональные цели кредитов в размере до 350 тыс евро. В соответствии с программой экономического регулирования сроком принятия законопроекта о продаже кредитов был конец сентября. На заседании 2 ноября стороны должны были представить свои окончательные позиции, но это было отложено на следующий понедельник. (www.stockwatch.com.cy).

Депутаты не хотят менять финансирование партий.

Министр финансов Кипра Харис Георгиадис сообщил, что министерство ожидает на рассмотрение законопроект о создании национального органа по управлению активами, целью работы которого будет продажа и управление проблемными кредитами. Только после изучения этого законопроекта министерство сможет занять какую-либо позицию по данному вопросу. «Возможность создания фонда в настоящее время рассматривается, но мы должны определить, кто будет им управлять, и на чьи деньги он будет создан», – сказал в понедельник в ответ на предложение, представленное лидером ДИКО Николасом Пападопулосом. (cyprusbusinessmail.com).

BoC пояснил снижение доходности облигаций.

Снижение доходности 10-летних облигаций Кипра до 4,25%, выпущенных во вторник, отражает улучшение в экономике и успех в реализации программы реформ, по мнению экономиста Bank of Cyprus. Уменьшение доходности кипрских государственных ценных бумаг произошло наряду «с падением доходности в большинстве стран зоны евро на протяжении предыдущих десяти дней с несколькими исключениями», –сказал Иоаннис Тиркидис. «Пока экономическая ситуация улучшается, и государственный долг устойчив, доходность кипрских бумаг должна продолжать снижаться», – добавил он. Доходность выпущенных в апреле на вторичном рынке 7-летних кипрских облигаций, по данным BoC, снизилась с 4% до 3,33%. (cyprusbusinessmail.com).

Президент Австрии прибыл на Кипр.

Во вторник с двухдневным официальным визитом на Кипр прибыл президент Австрии Хайнц Фишер. На острове он планирует обсудить энергетические и региональные вопросы, а также проблемы миграции и кризиса беженцев. Официальные лица в Никосии отметили, что визит подтвердит и усилит традиционно тесные отношения между Кипром и Австрией. Фишер в сопровождении своей жены и бизнес-делегации также посетит в Никосии в среду утром форум, организованной Торгово-промышленной палатой Кипра. (in-cyprus.com).

Автобусная компания обвиняется в растрате госсредств.

Сотрудники автобусной компании OSEL в понедельник устроили акцию протеста перед Президентским дворцом в Никосии после того, как один из директоров и акционеров компании принял решение снять с маршрутов около 50 автобусов из-за неэффективного использования средств. Протест перешел законные рамки, когда водители автобусов перекрыли вход в Президентский дворец при помощи 24 автобусов. Полиция попыталась убрать транспортные средства, в результате чего произошло столкновение с протестующими. Один человек вынужден был отправиться в больницу. Многие пассажиры пострадали из-за этой забастовки. Населенные пункты в районе Никосии остались полностью без автобусного сообщения. В Министерстве транспорта, коммуникаций и общественных работ сказали, что бесхозяйственность в использовании государственных средств может оказаться уголовным преступлением. (in-cyprus.com).

Для выхода из Меморандума, а также для завершения восьмого обзора программы реформ необходимо принятие законопроекта о продаже кредитов. Об этом заявил министр финансов в связи с визитом «тройки» для проведения восьмой оценки.

В своих заявлениях изданию StockWatch министр финансов Кипра Харис Георгиадис подчеркнул: «Я не ожидаю, что последняя оценка будет завершена без принятия законодательным органом законопроекта о продаже кредитов». Он пояснил, что «тройка» больше не устанавливает никаких временных рамок, так как срок прошел в сентябре. В связи с этим он пояснил, что принятие закона парламентом ожидается в середине ноября, пока международные кредиторы будут работать над обзором. Георгиадис отметил, что законопроект будет дополнен инструментами банков в целях улучшения управления просроченной задолженностью.

В законопроект о выкупе кредитов планируется внести существенные изменения, которые, как ожидается, значительно уменьшат его эффективность. Важнейшее изменение заключается в том, чтобы дать заемщикам возможность выкупа кредита перед продажей третьей стороне, как сообщает www.stockwatch.com.cy.

Ранее по теме:
30.10.2015 – Луч надежды для должников
09.10.2015 – "Тройка" разберется с выкупом кредитов

Уровень концентрации активов в банковском секторе Кипра остается высоким, несмотря на радикальные изменения, к которым привели решения марта 2013 года, в том числе закрытие Marfin Laiki Bank. Об этом сообщается в докладе Европейского центрального банка (ЕЦБ) по финансовым структурам.

Активы пяти крупнейших банков в стране в 2014 году составили 63% от общего объема по сравнению с 47%, что является средним значением в еврозоне. Совокупные активы кипрских банков в конце 2014 года составили 49 млрд евро по сравнению с 87 млрд евро в 2008 году.

Самый высокий уровень концентрации был зафиксирован в Греции, где активы пяти крупнейших банков в стране составили 94% от общей суммы. Самые низкие показатели были зафиксированы в Германии (32%) и Люксембурге (32%). Самые высокие коэффициенты концентрации после Греции зафиксированы в Эстонии (90%), Литве (86%) и Финляндии (80%).

Результатом кризисных процессов стало снижение количества кредитных организаций на Кипре до 32 в 2014 году с 137 в 2008 году, а каждое отделение обслуживает в среднем 1 386 человек против 852 в 2008 году.

«Среднесрочная динамика за период 2009-2014 гг. показывает, что размер отечественных банковских активов несколько увеличен в странах, которые используют или собираются воспользоваться программами финансовой помощи ЕС/МВФ, таких как Португалия, Кипр и особенно Греция», - отмечается в докладе, как сообщает www.stockwatch.com.cy.

Лидер партии ДИКО Николас Пападопулос и глава Финансового комитета парламента заявил, что группа экспертов готовит предложения Европейскому центральному банку (ЕЦБ) о создании национального органа по управлению активами, который поможет уменьшить количество неработающих кредитов в банковской системе.

«Необходимо составить план по управлению неработающими кредитами, потому что мнение о том, что эта проблема решится сама по себе, является необоснованным, так же, как и аргумент, что это делать слишком поздно», – заявил Пападопулос.

Создание органа управления активами было частью предложения, представленного партией ДИКО месяц назад, которое также включало предоставление заемщикам права на выкуп своих неработающих кредитов перед продажей их хедж-фондам. «Мы говорим о сумме порядка 150 млн евро, которая понадобится, чтобы решить проблему ценой 27 млрд евро, – сказал лидер ДИКО сегодня. – Правительству стоит вмешаться и разобраться с бомбой замедленного действия, которая тикает прямо сейчас под фундаментом экономики», как сообщает cyprusbusinessmail.com.

Ранее по теме:
21.10.2015 – Банковская ситуация мешает инвесторам
19.10.2015 – Moody's оценило проблемы банковской системы Кипра

Кредитные ставки на Кипре снизились примерно на процентный пункт в течение 2015 года, но остались самыми высоким в еврозоне. Согласно новым данным, опубликованным сегодня Европейским центральным банком (ЕЦБ), кредитные и депозитные ставки были значительно сокращены после вмешательства Центрального банка в феврале.

Средняя процентная ставка по новым кредитам для бизнеса на Кипре опустилась ниже 5%. В сентябре сего года она снизилась до 4,95% с 5,03% в августе и 5,83% в сентябре прошлого года. Помимо Кипра ставки кредитования бизнеса также остаются высокими в Греции (4,92%) и на Мальте (4%), а самые низкие – в Финляндии (1,68%) и Люксембурге (1,79%). В еврозоне процентная ставка по бизнес-кредитам снизилась в сентябре до 2,73% с 2,74% в августе.

Что касается процентных ставок по жилищным кредитам на Кипре, они упали до 4,03% в сентябре с 4,05% в августе и 4,89% в сентябре прошлого года. В Греции процентные ставки по жилищным кредитам в сентябре составили 3,25% по сравнению с 3,81% в августе. В еврозоне ставки по жилищным кредитам выросли до 2,61% с 2,60% в августе.

Что касается процентных ставок по новым депозитам на Кипре, они упали в сентябре 2015 года до 1,52% с 1,59% в августе 2015 года. В сентябре 2014 года депозитная ставка составляла 2,59%. Это третья по величине ставка по депозитам в еврозоне. В еврозоне стоимость привлечения депозитов снизилась до 0,68% с 0,69%. Самые низкие ставки по депозитам наблюдались в Литве (0,14%) и Эстонии (0,19%), а самые высокие – в Нидерландах (1,89%) и Бельгии (1,68%), как сообщает www.stockwatch.com.cy.

Ранее по теме:
24.09.2015 – Из-за QE процентные ставки снижаются
02.09.2015 – Кредитные ставки снижаются

В сентябре кипрские банки выдавали крупные кредиты компаниям по более высоким ставкам, а отдельным потребителям – по сниженным ставкам. Об этом заявили в Центральном банке Кипра.

Компании, которые взяли кредиты в сентябре на сумму более 1 млрд евро, будут выплачивать более 4,27% годовых в год, что на 70 базисных пунктов выше, чем в августе. Ставки по кредитам на сумму менее 1 млрд евро снизились до 4,51% с 4,58% месяцем ранее.

Потребительские кредиты стали более доступными, ставки по ним снизились в среднем до 4,38% в сентябре с 4,8% в августе, в то время как ставки на ипотечные кредиты немного выросли – до 3,36%.

Ставки по депозитам населения с согласованным сроком погашения до одного года снизились с 1,59% в августе до 1,52% в сентябре, в то время как ставки по депозитам для компаний незначительно выросли – до 1,57%. Центральный банк уточняет, что все ставки применяются к новым сделкам, как сообщает cyprusbusinessmail.com.