Центробанк Кипра наращивает усилия по борьбе с отмыванием денег, требуя от подотчетных ему банков избегать ведения дел с компаниями-«пустышками». Об этом говорится в соответствующем циркуляре ЦБ, разосланном банкам на прошлой неделе.
Финансовый регулятор Кипра, который в декабре 2013 года внедрил четвертую Директиву по борьбе с отмыванием доходов, содержащую среди прочего рекомендации по проведению независимого аудита, недавно запустил общемировую информационную кампанию. Ее цель – рассказать международному деловому сообществу о прогрессе, достигнутом Кипром в этом направлении. По данным издания Cyprus Mail, поводом для запуска кампании послужил неопубликованный опрос об имидже Кипра за рубежом: его результаты показали, что мнение иностранных партнеров и организаций о республике является «устаревшим».
Признаками компаний-«пустышек» является регистрация в налоговых гаванях, а также наличие посредника – адвоката, бухгалтера, траста и пр., – действующего исключительно как агент компании и/или предоставляющего услуги номинального управления, в том числе секретарские. Все это, отмечается в циркуляре ЦБ, не является подтверждением физического присутствия, и если компания имеет хотя бы один из вышеперечисленных признаков (а также ряд других, связанных с целями открытия компании и ее владельцами), «начинать или продолжать деловые отношения с ней не следует».
В рамках новой директивы банки должны внедрить понятие компании-«пустышки» в свои процедуры по борьбе с отмыванием доходов и финансированием террористической деятельности «незамедлительно, и применять их для всех новых клиентов». Если банк все же начнет вести дела с компанией, которая подпадает под определение «пустышки», он должен обосновать свое решение и внести соответствующую запись в личное дело клиента.
Кроме того, банки должны будут пересмотреть свои базы существующих клиентов, чтобы выявить среди них «пустышки», отчитаться перед ЦБ до 31 июля текущего года и должным образом откорректировать взаимодействие с такими клиентами в будущем.
Число вакантных мест на Кипре в первом квартале 2018 года составило 3 761, что на 10,7% больше в годовом выражении и на 15,2% – в квартальном. Такие данные приводит Статистическая служба Кипра CyStat. На долю вакантных мест приходится 1,2% от общего числа. Отмечается, что в первом квартале 2017-го этот показатель составлял 1,1%, а в последнем – 1%. Больше всего вакансий зарегистрировано в секторе административных и сопутствующих услуг (3,2%), а также гостинично-ресторанном хозяйстве (3,1%).
***
Компания-оператор порта Василико VTS Vasiliko Terminal Services (группа RPT, Лимассол) прошла международную сертификацию Регистра Ллойда по системам ISO 9001:2015 (Quality Management Systems), ISO 14001:2015 (Environmental Management Systems) и OHSAS 18001:2007 (Health and Safety Management Systems).
***
Часовая оплата труда на Кипре в первом квартале 2018 года выросла на 2,1% в годовом выражении. Такие данные приводит Европейская служба статистики Eurostat. В неделовом секторе экономики оплата труда увеличилась на 2,3%, в промышленности – на 2,9%, в строительстве – на 1,1%, а в секторе услуг – на 2%.
***
Горнодобывающая группа Tharisa (Кипр) выделяет 8 млн евро на разработку крупного месторождения платины в Зимбабве. Средства будут высвобождены после того, как Tharisa приобретет долю в 26,8% в другой кипрской компании –Karo Mining Holdings – за 4,5 млн долларов. Последняя в марте текущего года подписала контракт на 4,2 млн долл. с правительством Зимбабве на строительство шахты (проектной мощностью 1,4 млн унций платиновых металлов), обогатительной фабрики, плавильного и аффинажного заводов, а также электростанции. В рамках соглашения Tharisa получит доступ к 23,9 тыс. га в Великой Дайке (рудоносный массив в Зимбабве), где по оценкам содержится 96 млн унций платиновых руд.
***
Служба по защите потребителей оштрафовала строительную компанию V.M. Developing Ltd на 200 тыс. евро за недобросовестную рыночную практику. Как говорится в официальном заявлении службы, компания начинала строительство домов до того, как получить требуемые разрешения от властей. Затем она продавала эти дома, не извещая покупателей о возможных проблемах, в том числе при получении титулов. Служба начала расследование после жалобы одного из клиентов компании.
Глава Банка развития Совета Европы (СЕВ) Рольф Вензель заявил о готовности банка увеличить поддержку кипрской экономики в ближайшее время. Такое сообщение было сделано по итогам встречи Вензеля с Президентом Кипра Никосом Анастасиадисом 18 июня.
По словам главы СЕВ, президент рассказал ему об усилиях, прилагаемых для объединения острова, и поделился своим мнением касательно перспектив возобновления переговоров с турко-кипрской общиной, прерванных год назад.
Среди прочих тем Анастасиадис и Вензель обсудили экономическую ситуацию в Европе и связанные с ней риски. Глава СЕВ отметил заслуги президента и министра финансов в деле восстановления кипрской экономики, одной из причин которого стало увеличение турпотока, а также укрепления банковского сектора. Вензель, впрочем, отметил необходимость и далее сокращать объемы необслуживаемой задолженности в банках Кипра.
Отвечая на вопрос журналистов, Вензель сообщил, что СЕВ рассматривает возможность поддержки инфраструктурных проектов, связанных с водоснабжением, здравоохранением и образованием. Эти проекты сейчас обсуждаются с соответствующими министерствами и ведомствами Кипра, сказал он.
В мае Кипр посетили 490 955 туристов, что на 7,6% больше, чем в том же месяце годом ранее. Такие данные приводит Статистическая служба Кипра, отмечая, что рост наблюдается даже на фоне сокращения турпотока на российском направлении.
Так, число туристов из Великобритании – крупнейшего туристического рынка Кипра – выросло на 3,8% в годовом выражении, до 160 948 человек. При этом второй по величине рынок – российский – показал сокращение на 7,9%, до 99 572 человек. Число приезжих из Германии и Греции увеличилось на 2,9% и 13%, до 21 679 и 16 622 человек соответственно. Снижение турпотока наблюдается на таких направления, как Швеция (–0,2%, 20 341 человек) и Израиль (–3,7%, 19 947 человек).
Самый большой рост турпотока зафиксирован на польском направлении: в мае Кипр посетили 12 521 гостей из Польши, что на 91% больше, чем в том же периоде прошлого года. За Польшей следуют Бельгия (+56%, 3 204 человека) и Украина (+55%, 7 249 человек).
Инвестиционный фонд Demetra Investment, которому принадлежит 10,1% акций банка Hellenic, и разработчик программного обеспечения компания Logicom Public Ltd, сообщают о прекращении торгов своих акций на Кипрской фондовой бирже.
Обе организации в своих соответствующих заявлениях на сайте биржи сообщают, что причиной тому является «защита инвесторов». «Прекращение торгов является необходимым, учитывая, что компания ведет переговоры с банком Hellenic касательно увеличения капитала банка», – говорится в сообщении Demetra. О возобновлении торгов будет уведомлено дополнительно, отмечает Demetra.
Напомним, что в марте, за три дня до того, как Кипрский кооперативный банк объявил о намерении продать свои операции и активы, Logicom выкупил 18,5% акций фонда Demetra за 20,4 млн евро. В результате этой сделки доля Logicom в инвестиционном фонде выросла до 29,6%.
В свою очередь, 16 мая Hellenic, который подал заявку на приобретение активов Кооперативного банка, также приостановил торговлю своими акциями на кипрской бирже.
Правительство Кипра в целом одобрило условия сделки по продаже Кипрского кооперативного банка, оговоренные в предложении банка Hellenic.
Как сообщил министр финансов Харис Георгиадис после заседания Кабинета министров 15 июня, заявка банка Hellenic на приобретение части операций и активов Кооперативного банка в принципе является приемлемой, однако требует дополнительного предоставления плана акционерной структуры.
Согласно прописанным в заявке Hellenic условиям, к покупателю переходят все депозиты Коопа на общую сумму 9,7 млрд евро, а также активы на сумму 10,3 млн евро, в том числе займы, облигации и наличные.
Кроме того, новому владельцу передаются и необслуживаемые кредиты в размере 0,5 млрд евро. Остальная часть активов Кооперативного банка на сумму 8,3 млрд евро, большинство из которых приходится на просроченную задолженность, переходит в распоряжение государства.
Касательно трудоустройства персонала Кооперативного банка, Георгиадис сказал, что в Hellenic перейдут работать примерно 1 100 сотрудников. В ведение Hellenic также будут переданы 72 отделения Коопа.
Сделка должна получить одобрение Евросоюза, подчеркнул министр.
Крупнейшая строительная компания Кипра «QUALITY GROUP» рада предоставить свои услуги на рынке недвижимости с индивидуальным подходом к каждому клиенту.
Основанная в 1991 году, «QUALITY GROUP» работает не только в сферах строительства и развития, но и в других, включая гостиничный бизнес, образование и инвестиции. Компания также предоставляет консультации по юридическим и иммиграционным вопросам.
Среди знаковых проектов «QUALITY GROUP»: пятизвёздочный отель Radisson Blu, Best Western Executive Residence, филиал единственного Британского университета на острове - университета Центрального Ланкашира, другие жилые и коммерческие проекты.
На международный рынок «QUALITY GROUP» вышла в 2012 году. С тех пор компания работает с клиентами более чем из 50 стран. Приоритеты в ее работе - соблюдение международных кодексов и стандартов, высокое качество обслуживания клиентов, а также индивидуальный подход к каждому из них.
В 2018 году компания «QUALITY GROUP» вышла на российский рынок. Так, 29 мая в Москве прошел семинар «Кипр как центр международной предпринимательской деятельности». В числе участников были представители крупнейших российских компаний, а также посол Республики Кипр в Российской Федерации Леонидас Маркидис.
На семинаре были представлены инвестиционные возможности острова, а именно города Ларнаки, в области недвижимости и строительных проектов, а также гостиничного бизнеса.
Официальные представители «QUALITY GROUP» в России рассказали о новых критериях по получению гражданства Кипра, возможностях сферы образования на острове, открытии компаний, а также о преимуществах ведения бизнеса в Европе с территории Кипра. Кроме того, на семинаре уже были заключены первые договоры с российскими инвесторами.
На фото: посол Республики Кипр в Российской Федерации Леонидас Маркидис (в центре), директор по продажам, партнер Quality Group Маркос Христодулу (слева), менеджер по продажам Quality Group Ева Фотиаду (справа).
Одним из последствий брексита для Кипра станет увеличение нагрузки на таможенную службу республики в связи с большим потоком грузов и пассажиров между Кипром и Великобританией. Об этом сообщил директор службы Димитрис Хаждикостис, выступая 15 июня на пресс-конференции, посвященной 60-й годовщине создания Европейского таможенного союза (1 июля).
По словам Хаджикостиса, после брексита потребуется необходимость проверки документов у пассажиров из Соединенного Королевства при въезде на Кипр, а также возврат таможенных процедур для ведения торговых операций с Великобританией.
«Цифры говорят сами за себя. В 2016 году совокупный входящий и исходящий пассажиропоток для Кипра достиг 4,5 млн человек. Из них 1,4 млн, или 30%, въезжали из Великобритании», – сказал Хаджикостис. В свою очередь, в 2017 году 7% всего кипрского импорта и 5,6% импорта приходились на Соединенное Королевство.
Учитывая эти данные, Хаджкостис считает, что увеличение нагрузки на таможенную службу будет колоссальным. «Брексит создаст нам серьезные проблемы. В то время как торговец, как правило, готов к тому, что его груз подлежит таможенной проверке, для пассажиров эти процедуры неприятны. И учитывая связи Кипра с диаспорой, это однозначно создаст проблемы», – заявил глава таможенной службы.
Напомним, что Европейский таможенный союз был создан 1 июля 1958 года. Благодаря ему не существует таможенных сборов на торговлю между странами ЕС, а к импорту из третьих стран применяются унифицированные таможенные ставки и правила.
В рамках соглашения о продаже Кипрского кооперативного банка, банк Hellenic получит от правительства облигации на сумму около 1,5 млрд евро. Об этом 15 июня сообщает газета «Харавги» без ссылки на источник этой информации.
Так, правительство выпустит облигации на 650 млн евро в обмен на кредиты, выданные местным органам власти, которые Hellenic не хочет выкупать. Облигации еще на 800 млн евро станут обеспечением по кредитам, обслуживание которых с высокой степенью вероятности вскорости прекратится.
Генеральный секретарь профсоюза банковских служащих ETYK Христос Панайидис сообщил дополнительные подробности сделки по выкупу Коопа, выступая 15 июня на радио СуВС. По его словам, в Hellenic перейдут около 1 100 из 2 650 служащих Кооперативного банка, а еще 900 будут вынуждены выйти на пенсию, получив соответствующую компенсацию. Остальные продолжат работать в организации, которая после поглощения банка займется управлением необслуживаемой задолженностью Коопа. Такие кредиты, напомним, составляют около 60% всего кредитного портфеля банка.
В свою очередь, газета «Политис» сообщила, что Кабинет министров должен будет одобрить сделку после того, как Hellenic подаст свое окончательное предложение. По информации издания, для завершения покупки банку может потребоваться до 250 млн дополнительного капитала.
Комитет по надзору и контролю за правительственной программой «гражданство за инвестиции» начинает прием заявок от поставщиков сопутствующих услуг на включение в официальный регистр таких компаний. Об этом говорится в сообщении Министерства финансов Кипра от 15 июня.
Заявку можно подать на сайте комитета http://cipregistry.mof.gov.cy/ (греч., англ.).
Поставщики услуг, способствующие получению гражданства инвесторами, в частности, застройщики, юридические и бухгалтерские фирмы, обязаны следовать положениям специально разработанного свода правил поведения, который, среди прочего, требует проверки источников происхождения капитала инвестора. Кроме того, такие компании не имеют права продвигать программу инвестиционного гражданства как «продажу паспортов Кипра».
Регистр будет опубликован 31 июля 2018 года на сайтах Министерства финансов, Министерства внутренних дел и инвестиционного агентства Invest Cyprus (бывшего Кипрского агентства по привлечению инвестиций). Отмечается, что регистр от 31 июля будет включать компании, чьи заявки были поданы и одобрены до 18 июля. Регистр будет регулярно обновляться.
Тем временем, соискатели на получение инвестиционного гражданства будут продолжать следовать прежней процедуре подачи документов до 30 июля текущего года. Начиная с 31 июля заявки на натурализацию инвесторов могут быть поданы только посредниками, включенными в регистр. К слову, 21 июня для компаний будет проведен разъяснительный семинар, посвященный новым правилам. Наличие сертификата об участии в нем является одним из обязательных условий для включения в регистр.
Как известно, кипрская программа «гражданство за инвестиции», получившая официальное название Кипрская инвестиционная схема, позволяет инвесторам получить гражданство Кипра по ускоренной процедуре. Для этого необходимо вложить в экономику страны 2 млн евро. Со времени запуска программы в 2008 году, гражданами Кипра стали 1 685 инвесторов и 1 651 членов их семей. В мае текущего года правительство ввело лимит по числу паспортов для инвесторов на уровне 700 в год. В прошлом году гражданство получили 503 инвестора, и это самое большое число за все время действия программы.
Тогда же было принято решение об ужесточении процедуры проверки, которую должны проходить соискатели. Предположительно, этот шаг был сделан в ответ на критику со стороны многих международных организаций, в том числе Transparency International: по ее мнению, кипрская инвестиционная программа подрывает усилия по борьбе с отмыванием капиталов и коррупцией. Внимание кипрских властей, в свою очередь, было направлено на работу с посредниками, которые активно рекламировали свои услуги в связке с «продажей» кипрских паспортов.