Как пятая директива AML влияет на кипрский бизнес? Рассуждают эксперты: Ставрос Павлу, управляющий партнер Patrikios Pavlou & Associates LLC, и Джордж Иоаннидис, старший менеджер, консультант по сделкам KPMG Limited.

Новая пятая Директива AML обусловила создание реестра бенефициарных владельцев («BO») в корпоративной системе, доступ к которому имеют надзорные органы и представители общественности. При этом личные данные бенефициарного владельца доступны юридическим и физическим лицам только по обоснованному запросу. Кроме того, информация о BO предоставляется без каких-либо ограничений компетентным надзорным органам, финансовой инспекции, таможенному департаменту, налоговому департаменту и полиции после подачи письменного запроса в Регистратор компаний.

Основным преимуществом является то, что будет упрощена процедура борьбы с отмыванием доходов, полученных нелегальным путем.

Мы ожидаем, что нахождение BO в публичных электронных архивах Республики Кипр повысит прозрачность и сделает Кипр стабильной и надежной юрисдикцией. На самом деле это не должно беспокоить кипрский сектор фидуциарных услуг, ведь результатом в данном случае станет привлечение клиентов с хорошей репутацией, которые не будут беспокоиться о каком-либо репутационном риске. Фактически, Кипр получает конкурентное преимущество.

Ставрос Павлу
Patrikios Pavlou & Associates LLC
Управляющий партнер

 ***

Пятая директива AML была опубликована в официальном вестнике Европейского союза в июне 2018 года. Кипр внес соответствующие поправки в закон о борьбе с отмыванием денег в марте 2021 года, они касаются обязательства кипрских организаций раскрывать информацию о конечных бенефициарных владельцах Регистратору компаний.

Введение дополнительных средств контроля и строгих требований к отчетности в конечном итоге приводит к необходимости использовать дополнительные ресурсы, в том числе денежные, для компаний.

Несоблюдение требований в дополнение к репутационным рискам и потенциальным штрафам со стороны регулирующих органов может иметь серьезные последствия. В то же время соблюдение требований директивы создает возможность для организаций продемонстрировать регулирующим органам, клиентам, партнерам и обществу в целом, что они серьезно относятся к вопросам борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями.

Джордж Иоаннидис
KPMG Limited
Старший менеджер, консультант по сделкам

В статье использовано стоковое изображение от Depositphotos